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金融業洗錢防制與法令遵循管理（系列四）－丁新典：建立管理差異 兼顧海內外洗錢防制
工商時報【孫彬訓╱台北報導】小額借款利息代辦貸款
國銀在海內外據點眾多，但各國的法規規定不同，因此要兼顧海內外的分行洗錢防制工作，並建立管理差異格外重要。華南銀行副總經理丁新典指出，華南銀行防制洗錢有明確的考核計畫，而身為法遵主管，其中的重要工作就是要將法令落實在各項業務執行上，目前華銀已經有多項機制，確保機制隨時符合法令最新民間信貸利息狀況。
丁新車貸利率試算表典指出，防制洗錢不僅是專責單位的責任，更是全體員工應該共同努力的目標，因此華銀明定考核適用對象包括總行部門、通路管理中心、OBU及國內外營業單位。
此外，針對考評項目也依單位屬性不同，分別訂定適用專屬考核表。為了落實考評，更訂有年度防制洗錢及打擊資恐業務訪查計畫，透過實地或郵寄訪查方式，了解分行執行情形並據以考評。若分行發生防制洗錢及打擊資恐重大缺失或弊端，也列入重要考評項目。
為了加強考核的力道，丁新典強調，對於各單位防制洗錢的考評結果，不僅與績效連結，亦影響防制洗錢及打擊資恐主管或人員的績效評核，以促使主管、人員都能戮力達成相關要求。
華銀考核機制除了針對表現不佳，並扣分影響績效獎金外，對於表現卓越者，也訂有相關獎勵機制，可以加分或核予適當獎勵，以激勵努力執行洗錢防制的人員。
身為法遵主管的丁新典強調，現在華銀已建立多項機制，就是希望徹底落實法令遵循。
其中，丁新典說，華銀已與國內最大的法律資料庫公司合作，建置華銀專用的法規查詢系統，供所有員工使用，以使所有員工都有工具、管道可以了解最新法規。海外分行目前已要求各國外營業單位訂閱當地專業法律網或與專業的律師事務所合作，以即時蒐集當地法令新訊，並提供總行法令遵循單位查詢及檢視各國外營業單位每月陳報法令變動情形的完整性。
不單如此，華銀更領先整體國銀，要求各國外營業單位應每年委聘外部獨立專業機構檢視內部規章增訂情形，期望透過專業人士的複查，降低國外營業單位法令遵循風險，目前法規對此並無要求，華銀走在國銀領頭羊。
丁新典強調，洗錢防制暨反資恐的高度遵循與管理作為，在台灣的金融機構已成為一個必要的議題，在落實上，華銀針對防制洗錢及打擊資恐教育訓練計畫，對董監事及高階主管及一般員工都有詳細的教育訓練計畫。
丁新典強調，隨著國際監理重點轉向亞洲、金融監理機關執法強度包括罰鍰金額及執法行動日益增加，並開始強調管理階層個人責任，因此在追求經營績效的同時，也積極建立法令遵循目標、價值、文化，養成法令遵循觀念，以避免因違法行為所付出的昂貴代價。
去年國銀受國外主管機關重罰事件中，帶給台灣金融機構相當大的震撼教育，丁新典強調，這只是國際反洗錢監理重罰的開端，世界各國金融主管機關對防制洗錢業務開始以較高標準審查，面臨這樣局勢，華銀也會持續投入大量人力、資源，以達法令遵循及洗錢防制相關法規的要求。
以下資訊公教貸款利率來自奇摩新聞
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